一、产品简述

保险通，是针对保险行业代理人对办公移动性大、需要移动计算等需求提出的综合业务管理解决方案。

保险行业的IT应用水平高，内部使用数据库技术管理客户资料，同时保险代理人员移动性大，需要经常在客户之间移动办公，携带大量客户需要的资料及保费的复杂计算等；企业最新信息需要在第一时间里传达到第一线的保险代理人手中；保险代理人需要在第一时间将客户的有关信息输入企业的业务系统中，使他的客户立即受到很好的照顾。一款即开即用，携带方便，可实现现场办公的随身电脑及整套业务管理系统，可以使保险代理人员的日常工作事半功倍，极大提高工作效率。

二、系统功能

据保险行业保险代理人员的工作方式及流程，开发了一套完整的移动办公系统：

1．保单管理

保单查询－－通过保单编号、投保人姓名等条件组合查询保单信息

保费管理－－客户保费缴费、欠费记录管理

合同变更管理－－客户保险合同变更情况记录

2．工作手册

保费计算――根据险种、投保金额、缴费方式等条件，计算保费

险种介绍――各险种介绍，及相应的保责和免责条款

职业分类――查询公司制定的职业代码及相关信息

费率表――各险种及不同条件下的费率查询

需求分析－－根据投保人的收入、家庭开支等情况，提供投保计划方案供客户选择、比较

3．客户管理

客户分类管理－－按拜访、计划书、投保等不同业务阶段管理客户

客户关怀－－通过参数设置，自动提供未来一段时间内需要提醒的客户，并设置、执行如自动短信问候等动作

4．信息汇总

客户分类、年龄统计

被保人年龄统计

险种分布统计

险种客户分布统计

客户保额、保费统计

代理人每月总保费、总保额、总佣金统计

5．行事日历

日程时段工作安排

工作日志记录

6．系统功能

参数设置――缴费通知日期、佣金的提取比例等参数设置

信息同步――将移动终端、服务器上的数据相互同步、备份

系统维护――操作员管理、权限设置等功能

三 系统界面

　　　

四 移动终端方案

线解决方案：

需要GPRS网络支持

在掌上电脑上安装和运行保险通终端应用程序。

通过GPRS网络进行数据通讯，连接到后台移动消息服务器，实现实时的数据传输。

可以完成时时的信息发布、查询等非常复杂的功能。

离线解决方案

离线使用，不需要无线通讯网络的支持。

在PDA终端上安装和运行保险通应用程序。

需要建立一台服务器手动来对PDA的数据库进行定期（或是不定期）的数据（或是程序）更新：将PDA通过数据通讯连线或是红外线与服务器连接，通过传输程序进行数据或程序的更新。
可以实现非时时信息查询以及信息纪录等功能。